عمليات الاحتيال المتعلقة بغسل الأموال: كيف يتم خداع المراهقين لنقل الأموال غير المشروعة

"استلم دفعة، احتفظ بنسبة 10%، وأرسل الباقي." يبدو الأمر وكأنه أسهل عمل جانبي على الإطلاق. في الواقع، إنها حيلة احتيال معروفة تُسمى " غسيل الأموال "، وغالبًا ما يكون المراهقون والطلاب هم الضحايا.

ما هو ناقل الأموال؟

وسيط الأموال هو شخص يسمح بمرور الأموال المسروقة أو غير المشروعة عبر حسابه المصرفي أو تطبيق الدفع أو محفظة العملات الرقمية. يلجأ المجرمون إلى ذلك لإخفاء مصدر الأموال. يصبح حساب الوسيط بمثابة وسيط، والوسيط هو الشخص الذي يُنسب إليه اسم المعاملات.

بعض البغال يعرفون تمامًا ما يفعلونه. كثيرون، وخاصة الشباب، يُخدعون فيظنون أنها وظيفة عادية أو خدمة لصديق. تحذر السلطات في العديد من الدول من أن هذا قد يؤدي إلى عواقب وخيمة، مثل إغلاق الحساب المصرفي، وصعوبة الحصول على قروض لاحقًا، أو حتى فتح تحقيق جنائي.

كيف يتم استدراج المراهقين

يتواجد المحتالون حيث يقضي المراهقون أوقاتهم: إنستغرام، سناب شات، تيك توك، تيليغرام، ديسكورد، وغرف دردشة الألعاب. ومن الأساليب الشائعة:

• إعلانات وظائف وهمية: وظائف "مساعد معالجة المدفوعات" أو "وكيل مالي" أو "مسؤول عن بعد" لا تتطلب أي خبرة.
• منشورات الربح السريع: رسائل مثل "أحتاج إلى حساب مصرفي لتحويل سريع، اكسب نقودًا بسرعة".
• طلبات صديق الصديق: يطلب منك حساب مخترق أو مزيف "الاحتفاظ" بالمال لأن حسابه الخاص به به مشكلة.
• علاقة رومانسية أو صداقة مزيفة: شخص قابلته عبر الإنترنت فقط يطلب منك استلام المال وإعادة إرساله.
• طُعم المؤثرين البراق: حسابات تستعرض الأموال وتدعي أنه يمكنك "المشاركة" مقابل خدمة صغيرة.

علامات تحذيرية يجب أن تجعلك تتوقف

1. يُطلب منك استخدام حسابك الخاص لتلقي الأموال من الغرباء.
2. يجب عليك تحويل الأموال عن طريق التحويل المصرفي أو العملات المشفرة أو بطاقات الهدايا، والاحتفاظ بنسبة صغيرة.
3. لا توجد شركة حقيقية : لا يوجد موقع إلكتروني رسمي، ولا عقد، فقط تطبيق دردشة.
4. يضغط مسؤول التوظيف على السرية أو السرعة ، بعبارات مثل "لا تخبر البنك" أو "افعل ذلك الآن".
5. الأجر مجزٍ للغاية مقارنة بالجهد المبذول.
6. يطلبون بيانات تسجيل الدخول الخاصة بك ، أو بطاقتك، أو نسخة من هويتك.

أيٌّ من هذه الأسباب كافٍ للانسحاب. أما مجتمعةً، فهي بمثابة تحذير واضح.

لماذا قد لا يحميك قول "لم أكن أعرف"

تراقب البنوك أي نشاط مشبوه. إذا مرّت أموال غير مشروعة عبر حسابك، فقد يتم تجميده وإغلاق الحساب. تختلف القوانين من بلد لآخر، لكن المشرّعين والشرطة غالبًا ما يتعاملون مع تحويل الأموال للآخرين بجدية، حتى لو ادّعى الشخص أنه كان يحاول فقط كسب مبلغ زهيد. لا يُعفى المراهقون تلقائيًا بسبب صغر سنهم أو قلة خبرتهم، لذا فإن الخيار الأمثل هو عدم المشاركة مطلقًا.

كيفية الحفاظ على السلامة

• حافظ على خصوصية حساباتك. لا تسمح لأي شخص آخر باستخدام حسابك المصرفي أو بطاقتك أو تطبيق الدفع أو محفظة العملات الرقمية الخاصة بك.
• تحقق من أي وظيفة جيداً. ابحث عن شركة حقيقية، وموقع إلكتروني رسمي، وعقد مكتوب. استشر أحد الوالدين أو المعلم أو أي شخص بالغ تثق به.
• تحقق من هوية أصدقائك عبر قناة أخرى. إذا طلب منك صديق تحويل أموال، فاتصل به أو اطلب منه ذلك شخصياً.
• لا ترد على الرسائل الخاصة التي تدّعي أنها "تدرّ أرباحاً سهلة". قم بحظر الحساب والإبلاغ عنه على المنصة.
• احمِ بيانات تسجيل الدخول الخاصة بك. استخدم كلمات مرور قوية وفريدة، وفعّل خاصية التحقق بخطوتين على حساباتك المصرفية وحساباتك على مواقع التواصل الاجتماعي.

ماذا تفعل إذا كنت متورطاً بالفعل؟

إذا كنت قد استلمت أموالاً لشخص آخر، فتصرف بسرعة وهدوء:

1. أوقف جميع التحويلات. لا ترسل أي أموال أخرى، حتى لو ضغط عليك الشخص أو هددك.
2. أخبر أحد والديك أو شخصًا بالغًا تثق به على الفور. لست مضطرًا للتعامل مع هذا الأمر بمفردك.
3. اتصل ببنكك واشرح ما حدث. كن صادقاً وقدم التفاصيل.
4. احتفظ بالأدلة. احتفظ بصور للشاشة للمحادثات، وأسماء المستخدمين، وتفاصيل الدفع، وإعلانات الوظائف.
5. قم بالإبلاغ عن ذلك إلى المنصة وإلى الشرطة المحلية أو خدمة الإبلاغ عن الاحتيال الوطنية.
6. لا تحذف رسائلك. الحظر لا بأس به، لكن احتفظ بسجل الرسائل أولاً.

تعرّف على المزيد من مصادر موثوقة

للحصول على مقاطع الفيديو، ابحث عن مواد التوعية الرسمية "لا تكن وسيطًا ماليًا" الصادرة عن يوروبول وحملة مكافحة الوسطاء الماليين الأوروبية، وتحقق من القنوات الرسمية لبنكك الوطني أو قوات الشرطة. أما بالنسبة للتقارير وملفات PDF، فابحث عن الكتيبات التثقيفية حول الوسطاء الماليين الصادرة عن جمعية البنوك أو هيئة حماية المستهلك أو وحدة مكافحة الجرائم الإلكترونية في بلدك. افتح هذه الكتيبات دائمًا من الموقع الإلكتروني الرسمي للمنظمة وليس من رابط مُرسل عبر الدردشة.

الخلاصة

الوظائف الحقيقية لا تتطلب منك استلام أو تحويل أموال من غرباء. إذا طُلب منك إقراض حسابك البنكي، فهذا ليس عملاً جانبياً، بل فخ. ارفض العرض، وأغلق الحساب، وأخبر شخصاً تثق به.